假土地证也能贷款银行员工丢了工作还被判了8年

多份虚假的土地证书,竟能在申请银行贷款时“一马平川”,顺利贷出3000多万!

而参与办理贷款的银行员工孙某伟,在业务中未能发现其中的“猫腻”,并在此后为自己的违规付出了惨重代价:丢了工作,获刑八年。

具体来看,2013年3月至2014年8月,夏某以实际控制的金源公司资金短缺为由,多次向中行宝丰支行申请贷款,而当时参与办理金源公司贷款业务的,正是孙某伟。

四、外国公民健康状况声明书办理办法

对此,二审法院认为,孙某伟作为银行的工作人员,在签订贷款合同时没有按照规定对贷款资料、担保单位(人)的担保能力进行全面核实和实地审核的尽职调查、基础审查义务,违法发放贷款,数额特别巨大,造成特别重大损失,其行为侵犯了国家对金融机构贷款活动的管理制度,符合违法发放贷款的构成要件,已构成违法发放贷款罪,该上诉理由和辩护意见不能成立,不予采纳。

三、中国公民申领健康码办法

中国公民应在获得核酸检测阴性证明12小时内,通过防疫健康码国际版微信小程序(附件2),申报个人情况并拍照上传核酸检测阴性证明申领上述带“HS”标识健康码(详见附件3)并确保中转时有效。

期间,孙某也丢掉了工作,于2020年1月23日被开除并解除劳动合同。

(三)中国驻阿尔及利亚使馆提醒所有赴华乘客严格遵守相关防疫法律法规,务必提供真实有效的核酸检测报告。伪造核酸检测报告将承担相应法律后果。

2019年11月19日,因涉嫌严重违法,孙某伟被宝丰县监察委员会采取留置措施。

(一)请拟搭乘赴华航班乘客认真阅知本通知。如您无法及时完成核酸检测并获得检测阴性证明,登机前未能持有带“HS”标识的绿色健康码或有效健康状况声明书,说明您暂不符合乘机条件,需重新合理安排或调整行程。

中国公民应在获得核酸检测阴性证明24小时内,通过防疫健康码国际版微信小程序,申报个人情况并拍照上传核酸检测阴性证明。经中国使领馆复核通过后,当事人可获得带“HS”标识的绿色健康码。如需要,请查看“中国公民核酸检测证明申报常见问题解答”。(https://hr.cs.mfa.gov.cn/help_two/help-two/hs.html)请注意在健康码有效期内乘机,并在登机前配合航空公司查验。

而正是这一举动,致使夏某使用伪造的毛某鲁国用(1999)字第1400139号国有土地使用证、鲁他项(2013)字第008号土地他项权证通过银行核验、并与中行宝丰支行签订借款抵押合同。

假土地证书从银行贷出3000多万

为确保国际旅行健康安全,降低疫情跨境传播风险,根据7月20日中国民航局、海关总署、外交部发布的相关公告要求,现就在科特迪瓦实施赴华航班中、外籍乘客凭新冠病毒核酸检测阴性证明登机的具体办法通知如下:

本案的当事人孙某伟,1970年生。原任中国银行平顶山新城区支行核准柜员,其中2010年1月至2014年8月任中行宝丰支行客户经理,2014年8月从中行宝丰支行调入中行平顶山市支行中小企业服务中心工作,继续负责其原宝丰支行的业务。

最终,二审法院认为,孙某伟身为银行工作人员,在发放贷款的过程中违反国家规定,对自己经办的申贷人所提供的相关资料没有进行严格审查,违法发放贷款3500万元,数额特别巨大,导致1885.76万元无法收回,造成特别重大损失,其行为已构成违法发放贷款罪。原判认定数额不准,二审予以纠正。原判决定罪准确,量刑适当,最终裁定驳回上诉,维持原判。

三、中国公民申领健康码办法

两个回合下来,孙某伟已违法放贷达3100万元。

四、外国公民健康状况声明书办理办法

为确保国际旅行健康安全,降低疫情跨境传播风险,根据7月20日中国民航局、海关总署、外交部发布的相关公告要求,现就在阿尔及利亚实施赴华航班中、外籍乘客凭新冠病毒核酸检测阴性证明登机的具体办法通知如下:

外国公民应在获得核酸检测阴性证明后,将有效护照资料页、检测阴性证明和申请人已签字的健康状况声明书(式样见附件4)的扫描件,发送至中国使馆以下指定电子邮箱。中国使馆审核通过后,以电子邮件方式将健康状况声明书扫描件发还申请人,请申请人自行打印并携带至机场。请注意在健康状况声明书有效期内乘机,并在登机前配合航空公司查验。

同时,针对第三起犯罪事实,法院经查,孙某伟利用职权便利,明知第三方公司提供虚假的购销合同、不按照规定用途使用贷款等情况下,违反国家规定发放贷款,其行为符合违法发放贷款罪的犯罪构成,已构成违法发放贷款罪。

航班若因个人上传不及时造成在中转地登机受阻、滞留,后果需个人承担。请注意在健康码有效期内乘机,并在登机前配合航空公司查验。

关于在科特迪瓦实施赴华航班乘客凭新冠病毒核酸检测阴性证明登机的通知

2020年1月19日,孙某伟因涉嫌犯国有公司、企业人员失职罪、挪用资金罪于被宝丰县公安局刑事拘留,因涉嫌犯挪用资金罪于2020年2月1日被逮捕。

(二)在已实施凭新冠病毒核酸检测阴性证明登机的国家(相关国家列表请点击链接查看https://hr.cs.mfa.gov.cn/help_two/help-two/gj.html)中转,搭乘航班赴华的中、外籍乘客,在中转时亦会被查验带“HS”标识的绿色健康码或健康状况声明书。请确保健康码或健康状况声明书在中转时有效,否则将在中转地登机受阻,造成滞留等后果。

– 上午航班:最迟不晚于前一天20点;

近日,中国裁判文书网披露了这起违法发放贷款案的二审刑事裁定书。

– 下午航班:最迟不晚于当天8点前;

自2020年9月15日零时起,自科特迪瓦搭乘航班赴华的所有中、外籍乘客,须于登机前3天内完成新冠病毒核酸检测,并凭核酸检测阴性证明申领带“HS”标识的绿色健康码或健康状况声明书。航空公司在乘客登机前予以查验。

– 晚上航班:最迟不晚于当天12点前

2014年6月,某公司在中行宝丰支行的300万贷款到期不能按时归还,孙某伟作为该笔贷款的经办人,为了避免该笔贷款逾期被上级追责,以个人名义向他人借款300万元偿还了上述贷款。

邮件标题格式统一为:HSJC-护照号-出发日期

“借新还旧”造更大窟窿

借的钱早晚要还。转眼到了2014年12月,为了归还上述300万及利息,孙某伟想出了新招,他利用职务便利,让第三方公司以购买饲料资金周转为由在中行宝丰支行贷款400万元。

经查明,在办理贷款过程中,孙某伟违反规定,没有对金源公司提供的毛某土地使用证进行核实,甚至更是让夏某独自办理该土地的使用权抵押手续。

此后,中行宝丰支行先后为金源公司发放六笔贷款共计2600万元,其中2014年3月31日、2014年8月26日所贷的三笔贷款共计1300万元中,逾期仍有987.76万元本金未予归还。

(二)在已实施凭新冠病毒核酸检测阴性证明登机的国家中转,搭乘航班赴华的中、外籍乘客,在中转时亦会被查验带“HS”标识的绿色健康码或健康状况声明书。请确保健康码或健康状况声明书在中转时有效,否则将在中转地登机受阻,造成滞留等后果。

此后,孙某伟上诉及其辩护人辩称:原判认定的前两起犯罪事实,孙某伟应构成国有公司、企业、事业单位人员失职罪。原判认定的第三起犯罪事实中,孙某伟是经办人员,该贷款是按规定、按程序正常发放的,没有违规情节,不构成违法发放贷款罪。

(三)航空公司可能会要求现场查验核酸检测结果和证明原件,请提前准备好相关材料。

囿于网络等技术条件限制,请严格按照以下时间上传:

2014年12月26日,第三方公司收到这400万元贷款后,通过层层“倒手”又将其转回了孙某伟手里。

核酸检测应于乘客登机前3天内到科卫生部指定的13个采样点(名单见附件1)采样并获得巴斯德研究所出具的检测结果和证明,以证明出具时间为准。为确保及时获得检测结果,请尽可能上午8点至12点前到采样点采样。

外国公民应在获得核酸检测阴性证明后,将有效护照资料页、检测阴性证明和申请人已签字的健康状况声明书的扫描件,发送至consulate_dza@mfa.gov.cn(邮件主题为“HS+姓名+出发日期”)。我馆审核通过后,以电子邮件方式将健康状况声明书扫描件发还申请人,请申请人自行打印并携带至机场。请注意在健康状况声明书有效期内乘机,并在登机前配合航空公司查验。

自2020年9月15日起,自阿尔及利亚搭乘航班赴华以及经阿尔及利亚中转乘机赴华的中、外籍乘客,须于登机前72小时内完成新冠病毒核酸检测。中国籍乘客凭登机前72小时内的核酸检测阴性证明申领带“HS”标识的绿色健康码登机,非中国籍乘客凭核酸检测阴性证明申领健康状况声明书登机。航空公司在乘客登机前予以查验。

二、检测时间及检测机构

核酸检测应于登机前72小时内在驻阿尔及利亚使馆指定或认可的检测机构完成,以核酸检测报告出具时间为准。拟赴华人员可前往下述检测机构自费进行核酸检测。检测费用为15000第纳尔/人,乘客需携带护照原件和赴华机票,48小时内出结果,检测报告需自取。检测机构信息如下:

裁判文书显示,在孙某伟办理的贷款中,借款人夏某用多份虚假的土地证书“一马平川”,从中行宝丰支行顺利贷出3100万。

孙某伟在偿还345万元借款本息后,又为第三方公司支付了32万元的贷款利息,剩余款项自己消费。直至案发,仍然有398万元本金没有归还。

二、检测时间及检测机构

此后,中行宝丰支行分别于2014年8月29日、2015年3月31日两次为三阳盛公司发放贷款200万元、300万元,上述500万元贷款逾期后至法院庭审时依然未还。中行平顶山分行已将上述两笔贷款提起民事诉讼并进入执行程序。

2014年8月,夏某以实际控制的三阳盛公司资金短缺为由,向中行宝丰支行申请贷款,孙某伟在负责办理该笔贷款过程中,同样是违反规定,让夏某独自办理三阳盛公司土地使用权抵押手续,致使夏某使用伪造的[平龙他项(2014)字第007号]土地他项权证通过银行核验、并使用该虚假的土地他项权证与中行宝丰支行签订借款抵押合同。

2020年7月,一审法院河南省宝丰县人民法院判决孙某伟犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币15万元。

假证书的骗局并未结束。

(一)请拟搭乘赴华航班乘客认真阅知本通知。如您无法及时完成核酸检测并获得检测阴性证明,登机前未能持有带“HS”标识的绿色健康码或有效健康状况声明书,说明您暂不符合乘机条件,需重新合理安排或调整行程。